Валютный контроль в банке — что это?

Валютный контроль в банке — что это?


Валютные операции, совершаемые в России, должны непременно проходить валютный контроль. Внутреннее регулирование призвано сохранять определенный баланс между российским рублем и остальными валютами мира. Перечислим основные особенности, виды и предназначение валютного контроля.

Что такое «валютный контроль»?

Рассматриваемый термин означает задачи, выполняемые государственными органами для соблюдения валютного законодательства. Большинство стран мира контролируют использование иностранных валют на своей территории. Россия – не исключение.

Валютные операции отслеживаются государственными органами с целью соблюдения обменного курса российского рубля. Меры направлены на защиту национальной валюты. Сегодня перечисленными задачами занимается правительство страны, уполномоченные агенты и органы.

Среди них можно выделить:

  1. Центральный Банк России;
  2. Внешэкономбанк;
  3. Органы налогового контроля;
  4. Банки;
  5. Регистраторы;
  6. Брокеры;
  7. Профессиональные трейдеры;
  8. Организаторы рынка.

Главный агент – Центробанк. Занимается главными аспектами валютного контроля. Регулятор отслеживает соблюдение действующего валютного законодательства кредитными организациями.

Зачем нужен валютный контроль

В 2003 году в России был принят новый закон, регламентирующий условия валютного контроля. Законодательный акт описывает принципы регулирования сделок, осуществляющихся с валютой. Среди основных мер можно выделить следующие задачи:

  • Стабилизация экономики страны;
  • Исключение государственного вмешательства в валютные операции;
  • Создание единого характера государственной политики;
  • Контроль соблюдения прав граждан страны и нерезидентов при совершении валютных операций.

Несмотря, что некоторые развитые страны мира отказываются от валютного контроля, данный инструмент нередко стабилизирует экономическую ситуацию страны. Впрочем, нельзя исключать негативного фактора, подразумевающего развитие теневых рынков вследствие ужесточения контроля.

Операции, попадающие под валютный контроль

Валютный контроль в банке — что это?Текст федерального закона перечисляет список операций, попадающих под государственное регулирование. Прежде всего, это сделки, заключаемые между нерезидентами и резидентами страны. Также отслеживаются операции с ценными бумагами. Контролируются сделки, проходящие в государственной валюте или иностранных денежных знаках.

Обязательный валютный контроль проходят операции граждан страны в иностранной валюте. Также отслеживаются переводы в национальной валюте в адрес нерезидентов. Сами нерезиденты способны совершать финансовые переводы в иностранных денежных знаках без каких-либо ограничений.

Как проводится процедура валютного контроля

Валютным контролем занимаются все банковские учреждения, предоставляющие возможность расчетно-кассового обслуживания. Поэтому рассматриваемая услуга является обязательной. Для понимания принципов проведения валютного контроля смоделируем распространенную ситуацию.

Например, если компания заказывает денежные средства в валюте, на пути выполнения задачи возникают определенные препятствия. Основной сложностью является прохождение валютного контроля. Компания не сможет совершить транзакцию или распорядиться денежными средствами иным способом, пока не найдет доказательства легального происхождения активов.

Процедура регулирования осуществляется за всеми проходящими сделками. Кредитные организации проверяют факты отмывания денег для предотвращения нарушения закона. Прохождение валютного контроля позволяет отслеживать продажу или покупку запрещенных законодательством товаров, финансирование террористических организаций, отмывание денег.

Компании, предоставляющие услуги, проходят валютный контроль от банковского учреждения. После поступления средств на счет сотрудники кредитной организации должны удостовериться, что сделка не нарушает законодательство России. Если чистота сделки вызывает определенные сомнения – транзакция задерживается. Для прохождения проверки понадобится представить определенные документы.

Этапы подтверждения законности сделки с валютой

Валютный контроль в банке — что это?Точный перечень запрашиваемых документов варьируется от разновидности сделки. Обычно банк выдает клиенту перечень бумаг, которые необходимо найти и предоставить в определенные временные сроки. Согласно закону 173-ФЗ, указанный срок необходимо соблюдать во избежание наложения штрафа.

Перечень документов находится в статье упомянутого федерального закона. Создатели 173-ФЗ привели исчерпывающий перечень документов. Однако точный комплект может варьироваться от конкретного случая, попадающего под проверку. Обычно запрашиваются следующие документы:

  1. Паспорт;
  2. Свидетельство регистрации ИП;
  3. Права на имущество;
  4. Данные о регистрации юрлица;
  5. Проекты документации;
  6. Свидетельство о постановке на налоговый учет;
  7. Выписка от банка;
  8. Договор страхования;
  9. Паспорт выполняемой сделки;
  10. Таможенная декларация.

Агенты, занимающиеся валютным контролем, вправе запрашивать только документы, имеющие непосредственное отношение к проведению конкретной валютной операции. Необходимо представлять документы, срок действия которых не истек. Организация запрашивает подлинную документацию или предварительно заверенные фотокопии.

Последствия нарушения правил валютного контроля

Частные предприниматели, компании и физические лица обязаны соблюдать предписания, установленные действующим законодательством. Если правила валютного контроля были нарушены (в частности, время предоставления отчетности) – возможно привлечение участника к административной ответственности.

Размер штрафа определяется сроками нарушения:

  • До 10 дней – предупреждение или финансовое взыскание: физическим лицам – 300 – 500 рублей; должностным лицам – 500 – 1 000 рублей; юрлицам – 5 000 – 15 000 рублей.
  • До 30 дней – административный штраф: физическим лицам – 1 000 – 1 500 рублей; должностным лицам – 2 000 – 3 000 рублей; юрлицам – 20 000 – 30 000 рублей.
  • От 30 дней – административный штраф – физическим лицам – 2 500 – 3 000 рублей; должностным лицам – 4 000 – 5 000 рублей; юрлицам – 40 000 – 50 000 рублей.

При обнаружении повторных нарушений, допущенных перечисленными категориями лиц, величина финансового взыскания увеличивается в несколько раз. Таким образом, нарушение сроков выполнения требований органов или агентов неизбежно провоцирует дополнительные финансовые траты.